【围观】 到底谁监管?

1234TV财经学堂2019-07-03 22:55:12


国龙控股于2017年2月17日被警方查封,目前公司人去楼空。南都记者 陈文才 摄


南都调查


本月17日,深圳多家大宗商品交易平台遭到深圳警方调查,多家公司被查封。而一个值得重视的背景是国家层面正清理整顿各类交易场所,早前南方都市报也多次接到对类似大宗商品交易平台的投诉,认为该类平台利用投资者不懂现货交易,忽悠投资者入局,诈骗钱财。


现场


“几个老总的车还在停车场停着”


被查公司至少有四家


近日,有媒体披露,深圳多家大宗商品交易平台因涉嫌诈骗罪,于2月17日遭深圳警方突击调查。媒体披露称,被查公司对外均宣称主营贵金属和原油现货交易,但实际多为期货交易,被查公司至少有四家,这四家公司运营总部均位于深圳,分别为广东国龙贵金属经营有限公司、深圳国银稀贵金属有限公司、兰州富国通商品经营有限公司和浙江万心齐利商品经营有限公司。


南都记者昨日走访这些公司位于深圳的办公地点,发现有多家公司大门都被警方贴上封条。其中国龙贵金属位于瀚森大厦10层,楼道公司简介牌显示的该公司名称为“大连国龙贵金属经营有限公司———深圳瀚森分公司”,该公司已被福田警方查封,时间为2月17日。


透过玻璃门可以看到,该公司空间有约200平方米,除了讲课室、办公区域外,另有一间独立办公室,门未关,里面的桌椅均为实木,看起来较为奢华。该公司内部还设有“企业文化墙”,其中国龙企业文化的“使命”,即为“让贵金属交易变得更安全、更规范、更容易”。


兰州富国通显示地址在福田区英龙商务中心大厦15层。南都记者在现场看到,该地址有一家名叫深圳中金汇通电子商务公司,同样已被查封,门上的封条显示查封时间为2月17日。旁边一家公司的工作人员表示,该公司是“做贵金属的”,在该处办公有一年多,其他情况不清楚。该公司玻璃门上,印有“中金汇通”及“鹏明资本”的字样,透过玻璃门,也可以看到前台墙上醒目的“中金汇通CGFX”。


国银稀贵金属则是位于福田华强北区域圣廷苑酒店b栋16层。该公司独占大楼整层,大门紧锁,同样被福田警方贴上封条。目击者称,17日,大量便衣人员将公司封锁,将公司多名高管带走。


“用半年时间集中整治”


“搞得很匆忙,几个老总的车还在停车场停着,停了好几天。”这名目击者表示,但不知道该公司所涉何事。而浙江万心齐利商品经营有限公司位于深圳福田卓越城的办公室则并未被贴上封条。


截至昨日晚间,深圳警方并未公开此番行动的相关信息。但一个背景不容忽视,今年1月9日,部际联席会议召集人、中国证监会主席刘士余主持召开清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议。


会议认为,近期,部分交易场所违规行为死灰复燃,问题和风险隐患依然较大。会议明确,要深入开展一次交易场所清理整顿“回头看”活动,用半年时间集中整治,切实解决交易场所存在的违法违规问题,防范和化解金融风险。


起底


“现货交易”骗局:从股民下手,环环相扣


炒股人士易被盯上


南都此前曾多次接到投资者反映并曝光这一类所谓的原油现货交易。从多宗投诉来看,不少交易平台都是从股民下手。这些股民具备一些投资意识,但往往对现货交易领域不熟悉,容易被诱惑。


有几名举报人曾向南都记者介绍,他们先是被拉进一个“股票分析群”,群内“老师”讲授炒股经验技巧,但渐渐口风转向“炒原油”,并透露可以大幅获利。随后,“老师”们介绍群成员联系交易中心“客服人员”开户、入金。


开户之后,此前讲授炒股的“老师”转而指导“学员”们操作“炒原油”,但从此开始,这些“老师”看走眼的情况就越来越多,他们经常故意“喊反单”,即指挥“学员”按照与当前行情走势正相反的方向操作,造成资金损失。


当有些“学员”一输到底、产生怀疑时,“老师”们则敷衍以对,最后甚至把“学员”拉黑、踢出群。


深圳市民古先生回顾了投资原油交易的过程。他是个老股民,因股票行情不乐观,炒股亏了不少钱。2016年7月,一名自称是深圳某资产管理有限公司的业务员致电古先生,并约古先生上门参观。


对方先是聊股票,然后带着参观号称花了上千万开发的通融资产分析软件,“将软件吹得神乎其神,说还有几十人的研发分析团队”。紧接着,这位经理跟古先生说目前股票行情不好,推荐投资原油;并表示不懂没关系,公司有“一对一”服务,什么时候买什么时候卖,都有老师指导,很多客户按照“老师”的策略分析和现价操作都已经实现了巨幅盈利……


由此,从未听说过原油交易、正在寻求弥补股票损失机会的古先生心动了,感觉自己发现了新的投资渠道,便开了户。据古先生透露,因为他不懂手机和电脑操作,所有手续都是该公司的业务员刘某通过QQ或者电话“手把手指导”办理的。


指导老师深谙“话术”


一名深圳某大宗商品交易机构的离职业务员曾向媒体透露,公司会交代每个“老师”要尽可能把客户的资金开发出来,然后让客户加资金,这样就能赚客户亏的钱。而所谓的“老师”,其实是突击培训出来的,有些公司只培训三天,第一天讲解一些关于现货、期货和股票的基本知识,接下来的两天是培训“话术”,第四天就进入实际操作了。


有投资者向南都记者提供的跟某从事原油现货交易的公司业务员Q Q聊天截图可看到,业务员鲍某2015年7月,不断向投资者发送他人炒原油赚钱的截图,还配有“微商体”:“还在为股市被套而发愁吗?还在担心资金的不安全吗?还会说原油市场是骗人的吗?”“4.8倍的行情,20万赚96万的行情,别人都翻倍了,你是在犹豫啥呢?”“万一翻倍了呢?宝马到手”……


与“金牌指导老师”吴某的Q Q聊天记录中也显示,吴某预测行情走势时,时不时提及,“今晚伊朗核谈判出结果了,行情波动比较好”、“伊朗将与六大国就核问题召开会议……大大利空原油……预计产生150%的盈利空间”、“希腊救助谈判达成协议,市场情绪将会专为风险偏好”……这名投资者表示,指导老师介绍的这些国际因素,听起来很有说服力,而且两个月买进卖出的过程中,也有小赚过,但都是亏的多,而且一亏就是好大一笔。其间,投资者一旦产生了退缩的想法,指导老师就立马打电话说服他坚持。


交易系统疑被操纵


而在交易过程中,不少交易者发现连续亏损,并认为交易系统实则是受人控制的。


投资者丁先生表示,在连番亏损之后,通过网络搜索,发现有异常。“直到2016年6月,我感觉不对,在网上搜索学习了才知道这就是公司精心编织好的陷阱,所谓原油可以几倍盈利并频繁发他人虚拟盈利单截图,只是他们公司用来实施诱骗的一种手段。”丁先生指出,一手钱一手货才是现货交易,而公司炒原油没有交割单。


丁先生认为,平台方在后台操纵模仿国际原油走势的虚拟交易软件控制盘面,“想让我们赚钱就赚钱,想让我们亏钱就亏钱。”丁先生说。


南都记者早前采访的另一名投资者,同样在某平台从事原油交易,连番亏损后,也认为一整套“炒原油”的系统,实际都是在封闭的体系内虚构的交易市场,买卖方、价格、行情、收支,全都是后台制作出来的数据,实际上投资者们根本没有和外界发生交易,也没有货品履行交割。


他指出,平台软件操作时经常出现卡盘,买进、卖出都受到阻碍,即使最后操作成功,也和之前自己所看的数字差异很大,怀疑有后台故意进行技术干扰,防止客户获利。


还有的投资者在发现异常之后,回顾投资过程多有疑点。一名投资者表示,开户前业务员说资金由银行第三方托管,他赶紧致电银行询问客服,客服告知并不是第三方存管,涉事平台使用的只是银行的一个转款通道,客户转账后,资金第一时间就到了涉事平台账户。


深挖


交易场所会员单位到底谁来管?


“四不管”的空白地带


据财新报道,此番被查公司,均曾是或仍是地方交易场所的会员单位。财新援引广东某城市金融办人士分析称,交易场所会员单位的监管,向来处于公安、工商、商务、证监“四不管”的空白地带,监管缺位问题一直存在。


一位曾经在深圳某贵金属交易平台公司工作的男子向南都记者表示,自己当初入职该公司是想做金融可以赚多一点钱,但是后面连累朋友遭受该贵金属交易平台公司骗取10万元之后,想报案却没有任何部门立案。“我当时已经整理好了这个贵金属交易平台公司内部的各种相应证据,先后到金融办、经侦局、证监会等部门反映情况,但最后都一一被对方推诿,最后只能找到媒体希望给予曝光。”上述曾经在深圳某贵金属交易平台公司工作的男子称。


实际上,近年来,从2015年云南昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司遭遇兑付危机之后,从现货黄金、白银,到现货原油、沥青,再到邮币卡,各类“类期货”、“类证券”交易平台的争议事件近年在全国各地此起彼伏,涉嫌利用各种手法进行金融诈骗,虽监管层一再整顿,仍禁而不绝,甚至愈演愈烈。


涉及到监管举措,仍未突破2011年国务院清理整顿各类交易场所38号文所规定的属地监管原则。时隔五年多,监管效果仍未显现,截至2016年底,国内大宗商品电子类交易市场共计1231家,同比增加两成。其中不以实物交割为目的、仅仅炒作虚拟标的,甚至操纵价格致投资者亏损的市场乱象日益猖獗,上当受骗者众,涉及金额巨大。


“属地监管”弊端日益明显


在这背景下,一位接近深圳证监局的相关人士向南都记者表示,监管层再通过多次发文整顿各类交易所也于事无补。


上述相关人士向南都记者称,而值得注意的是,很多地方交易所近年又以金融创新和支持实体经济为幌子,上线原油、沥青、重油等品种。在此背景下,地方交易所乱象引发对属地监管的质疑之声越来越大,其弊端也日益明显。


对于地方交易所乱象,曾担任光大期货高级研究员的王红英此前接受记者采访时表示,需要从作为市场主体的交易所,投资者以及监管当局三个方面来考虑。一是要加强投资者教育。当前我国大多数人的投资教育做的还不是很好,对于很多品种的投资风险与回报都处于盲区,意识不到风险和回报之间的关系。另一方面,在监管层方面应该加强立法和监管,在立法方面,一定要将诸如地方交易所的性质界定清楚,不能出现事前监管立法不到位,事后出现问题又相互推诿的行为。


一位资深业内人士对南都记者称,对于地方交易所的金融骗局,从根本上来说,需要加强法治建设,加大违法惩处力度,比如确实可以将通过金融骗局牟利的行为认定为诈骗,对涉案人员加以惩治。此外,在金融创新不断发展的今天,建立相应的监管长效机制,对于地方交易所长期以来存在的属地监管问题,应该将监管主体改到国务院层面。


说法


律师揭投资风险:


投资者亏钱,这些平台才能赚钱


实际上,这一类打着现货交易旗号、行非法电子期货交易之实的骗局,近年来屡屡被曝光。该类交易没有实物交割,资金没有第三方存管,交易系统往往也是虚拟被操控。


广东晟典律师事务所律师毛鹏此前代理过类似的案子。他在接受南都记者采访时表示,很多平台名义上自称“现货交易”,实际其本身往往不具备平台交易的条件和实力,都只是以“现货交易”的名义意图规避法律监管,实际做的还是期货交易的业务和盈利模式。


毛鹏介绍,判断非常简单,当客户下订单后,他们有没有实际地向货物的供应商同时下发相应的产品订单并支付货款,有没有实际的存储货物的仓库,如果以上都没有,就是很典型的以现货交易名义从事期货交易。这种偷换概念的做法其实叫远期现货交易,如果没有期货交易资质从事期货交易,这就涉嫌非法经营。平台数据库如果不是对接正规的贵金属价格,就涉嫌诈骗。



此外,毛鹏分析说,很多平台都是实行做市商制度,投资者都是和平台或代理商对赌,投资者赚钱则平台和代理商亏钱,投资者亏钱则平台和代理商赚钱,所以很多平台和代理商都可能会通过设托引诱投资者参与交易以及误导反向操作方式引导投资者亏损,从而牟取暴利,类似行为涉嫌构成诈骗罪,投资者可以联合起来向公安报案,要求公安立案调查并追究相关责任人的刑事责任。


统筹:南都记者 李亚坤 

采写:南都记者 南都记者 徐全盛 邹晨辉 陈荣梅 邵枫 李亚坤 李骏

摄影:南都记者 陈文才

(来源:南都)

事件追踪:深圳4家贵金属平台遭突查 有平台被查前夜关门


2017年02月17日独家报道,金融视界微信公众号今早收到匿名投友爆料,福田瀚森大厦某贵金属公司内惊现大量经侦人员,疑因"非吸"诈骗被查!工作人员第一时间赶赴现场,并确认了这一消息。
经核实,今天深圳共有4家贵金属交易平台遭遇经侦突查,分别是:
 
1、广东国龙贵金属经营有限公司
2、深圳国银稀贵金属有限公司
3、兰州富国通商品经营有限公司(深圳分公司)
4、浙江万心齐利商品经营有限公司(深圳分公司)
 
另外,根据知情人士透露,昨夜有不少贵金属平台连夜清空公司、销毁敏感资料,甚至关门停业以躲避这次突击检查。
 
 
 
国龙金融集团是由广东国龙贵金属经营有限公司、大连国龙贵金属经营有限公司、深圳前海福泰隆石油化工投资有限公司、深圳前海国龙资产管理有限公司、深圳市百事达投资发展有限公司、深圳市国龙汇金投资发展有限公司等组成的企业集团。
 
国龙金融集团总部位于深圳经济特区福田CBD瀚森大厦10楼,专注于商品现货(贵金属、能源、农产品)经营业务、投资咨询、资产管理、珠宝等业务。
 



国龙金融集团下属控股子公司:
1、深圳前海国龙资产管理有限公司;
2、广东国龙贵金属经营有限公司(广东省贵金属交易中心综合类会员(066号)、吉林农产品交易中心综合类会员(233号)、广东冠东石化产品交易中心综合类会员(123号));
3、大连国龙贵金属经营有限公司(大连贵金属交易中心综合类会员 (101号));
4、深圳前海福泰隆石油化工投资有限公司(深圳前海石油化工交易所综合类会员(333号));
5、深圳市百事达投资发展有限公司;
6、深圳市国龙汇金投资发展有限公司;
 
现货交易产品:
大连贵金属交易中心 - 白银、铂金、钯金、铜、混芳;
吉林农产品交易中心 - 尿素、大豆、咖啡、可可、棉花、小麦、玉米、原糖;
冠东石化产品交易中心 - 粤东油、粤东混芳;
广东省贵金属交易中心 - 粤贵银、粤贵铂、粤贵钯、粤贵银锭;
 
深圳国银稀贵金属
 
深圳国银稀贵金属有限公司是为企业和个人提供融资担保、经济信息咨询、对外投资和投资文化产业的综合性金融服务企业,同时也是南方稀贵金属交易所的综合类会员单位。
 
经营范围:从事担保业务,投资兴办实业,投资信息咨询,经营电子商务,国内贸易,经营进出口业务,黄金白银制品、稀贵金属、有色金属、钻石饰品、珠宝首饰及工艺礼品的销售;活动策划、广告业务、影视投资等。
 
兰州富国通(深圳分公司)
 
兰州富国通商品经营有限公司于2016年3月3日在兰州市工商行政管理局兰州新区分局登记成立。法定代表人林振烈,公司经营范围包括国内商品贸易;电子商务服务;商品储存保管等。
 
官网:www.fuguotong88.com 截至发稿,网站已无法打开。
 
浙江万心齐利商品经营(深圳分公司)
 
浙江万心齐利商品经营有限公司深圳分公司,简称“万利金融”。由新华浙江大宗商品交易中心批准成立,是新华浙江大宗商品交易中心综合会员(会员号:060)。
 
经营范围为:原油交易、工业原材料、化工产品、贵金属、有色金属、初级食用农产品,珠宝,工艺美术品,投资咨询服务; 公司主要为客户提供专业投资理财咨询服务公司,运营中心设立在深圳。
 
公司主营业务以大宗商品交易为主,提供现货原油交易和现货白银交易相关投资咨询服务。


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