【涨姿势】纸白银、天通银、粤贵银、白银T+D、白银基金……这都是些什么鬼?

理财老娘舅2019-06-30 01:59:50

老娘舅的话

听说最近贵金属大跌,中国大妈磨刀霍霍向黄金。作为“黄金白银”这一黄金搭档的后者,白银为什么总遭到无视呢?不能够啊!!!这让纸白银、天通银、粤贵银、白银T+D、白银期货、白银基金情何以堪啊?


世界上最远的距离是什么?就是你有一公斤黄金,可以看看全世界;我有一公斤白银,只能看看内心世界。

话说回来,纸白银、天通银、粤贵银、白银T+D、白银基金……这都是些什么鬼啊?

银币、银条

各大银行、金店和贵金属投资公司都有出售。722日宝泉银条的价格为3.64/克。有一些金店出售的银币、银条具有纪念收藏价值,除了包括白银本身的价值外还包括包装手工等费用,价格会要高一些。

缺点:

  • 保管不便,同样100万元投资金条,只有3公斤左右,易于保存;而投资银条,则多达140公斤以上;

  • 如果没有相关的回购条款,投资者卖出时需要经过检验,并承担相关费用;

  • 无利息收益。

纸白银

和纸黄金类似,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”白银,通过把握国际白银走势低吸高抛,赚取白银价格的波动差价。投资者买卖交易记录只在个人预先开立的“白银账户”上体现,不发生实物白银的提取和交割。

缺点:

  • 只能做多;

  • 无杠杆;

  • 交易成本高。以4000/kg的白银价格计算,单边费用约为0.5%

现货白银

又称国际现货白银或者伦敦银,是一种是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。要求在交易成交后1~2个工作日内完成交割手续,但有些投资者并不在交易后进行白银的实际交割,而只是到期平仓以赚取差价利润。

现货白银引入国内市场后,受到国内大量投资者青睐,一些鱼龙混杂的现货白银交易所也遍地开花,后文提到的天通银、粤贵银都是地方交易所推出的产品。

目前,全国大大小小的贵金属交易市场数不胜数,但以“贵金属”字样注册并取得相关政府批文的只有21家。由于缺乏有效监管,一些小平台利用夸张宣传、后台操控数据,限制出金等不法操作坑骗客户资金,造成近年白银投资口碑极低,被不少投资者打入十八地狱永世不得翻身。

天通银、粤贵银、北商银、新华银……

这些“淫”都归为一类吧,都属于地方性现货白银交易品种,大体上没有很大区别,都是做市商制度市场。

比如天通银是天津贵金属交易所推出的;粤贵银是广东省贵金属交易中心所推出的;新华银是由新华浙江大宗商品交易中心推出的交易品种;北商银是北京大宗商品交易所推出。

这几类品种交易策略都差不多,都是保证金交易,都是t+0,可做多、做空,24小时交易;不过,在最低投入、手续费、交易单位等细节方面有区别。

白银T+D

也叫白银延期,是上海黄金交易所2004年推出的一种白银投资业务,2008年正式对个人开放。722日上海黄金交易所的Ag(T+D)价格为3198/千克。

TTrade的简写,DDelay的简写,是指以支付保证金的形式进行交易、当日无负债方式进行结算的合约,客户可以选择合约成交当日交割,也可以延期交割,同时引入延期补偿费机制来调节实物供求矛盾。

优点:

  • 交易时间灵活,开放夜间交易;

  • 采用保证金交易,可利用杠杆放大资金获得更多的收益;

  • 既可以做空也可以做多。

缺点:

  • 风险较大。

一是价格风险。由于杠杆一般是15%左右,虽然能够带来不小的收益,但是风险也伴随而来。

二是时间风险。一天分三个时间段,交易时间不连续,可能会导致价格跳空的情况出现。

白银期货

白银期货合约于2012510日起在上海期货交易所开始挂牌交易,201375日起开始白银期货的夜盘交易。722日上海期货交易所ag1508合约价格为3212/千克。

白银期货是指以未来某一时点的白银价格为标的物的期货合约。上海期货交易所白银期货交易单位为15千克/手,最小变动单位为1/千克。

特点:

  • 双向交易,可以买涨,也可以买跌;

  • 实行T+0制度,在交易时间内,随时可以买卖;

  • 有杠杆,只需要很小的资金就可以买卖全额的白银。白银期货保证金杠杆的收取标准有4个档次,分别是7%10%15%20%

  • 价格公开、公正,24小时与国际联动,不容易被操纵。

白银基金


这是市场上最新出现的白银投资品种。国投瑞银白银基金(LOF)是境内首只、也是唯一一只白银基金,目前正在市场上发行。

更准确地说,这只基金是只白银期货基金,主要通过持有上海期货交易所的白银期货主力合约达成投资目标。由于是面向公众发行的产品,这只产品首先强迫风险控制,所以没有杠杆,业绩比较基准为上海期货交易所白银期货主力合约收益率。

优势:

  • 投资起点低:1000元起投。

  • 操作方便、省心省力,申赎与普通基金一样,具体投资管理由基金经理完成,省去投资人自己盯市的麻烦,尤其适合缺乏白银投资知识的投资者。

  • 交易费用低:未来将在交易所上市,交易费用不超过0.3%,通常0.1%-0.2%

缺点:

  • 只能做多。

  • 无杠杆。



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