【律师支招】律师揭“地下炒金”与现货白银的区别

北京律师尹富强2019-07-03 21:50:06

来源|北京商报

那么,投资者如何辨别“地下炒金”骗局呢?北京商报记者发现,“地下炒金”常有以下几种骗局:第一种骗局是通过各种方式刁难投资者转移资金。目前市场上有80%以上进行现货黄金交易的公司是诈骗公司,在投资者将保证金打到统一账户后直接被划走,账户余额仅是软件虚设,等投资者反应过来,对方便以各种借口推迟投资者出金,或者公司直接跑路。

“投资国际黄金、100倍杠杆,金价变动1美元,你就能赚100美元,实现一夜暴富的梦想!”这样颇具诱惑力的黄金投资口号,让许多投资者陷入了地下炒金的陷阱。地下炒金是被明令禁止的,央行曾联合公安部、工商总局、银监会、证监会等五部委下发文件,禁止除上海黄金交易所和上海期货交易所的其他交易场所进行黄金交易。此后,地下炒金曾略有收敛,而代之以白银炒作。但是近日北京商报记者发现,地下炒金有卷土重来之势。

1客户遭遇:“进去就出不来”的地下炒金

日前,北京商报记者见到了热心读者李星,她原本是名小生意人,对投资理财很感兴趣,但投资经验并不多,只买过银行的理财产品,风险稍大的基金、股票产品并未涉足过,更别提期货、黄金T+D这类通过杠杆以小博大的投资品种了。

那么,李星又是怎么进入外盘黄金市场的呢?据了解,李星的妹妹李冰(化名)就是一家代理伦敦现货黄金交易机构××公司的员工,平时负责电话邀约客户到公司领交易软件,客户到公司后,会有技术总监为其讲解外盘黄金投资的优势。但实际上,李冰并没有任何金融机构的从业经验,就连伦敦现货黄金究竟是何物都不清楚。

不过,在公司待久了,李冰也逐渐被洗脑,认为外盘黄金能挣大钱,这才介绍李星到公司看看。据该公司总监王武(化名)介绍,股票只能买涨,而外盘黄金却可以小博大,有100倍的交易杠杆,无论涨跌均可盈利,只要金价变动1美元就能赚100美元,并且设置了止损位,相当安全,如果不想投资了,两小时就能办理出金。为了让李星更加相信,王武还声称他有位客户拿了10万美元投资,不久就赚到了100多万美元。

在王武的游说下,李星同意拿出1万美元开户,也就是6.25万元人民币,但当时她的身份证并不在身上,就用了妹妹李冰的名字开户。“当时王武告诉我,美国非农数据要发布,会有一波大行情,让我尽快入市,用妹妹的名字也没关系。”

就这样,李星按照要求将6.25万元资金打到了王武指定的账户。在他的指导下,李星的头20笔操作小有盈利,但当她需要用钱时,却发现出金遇到了困难。

今年7月25日,李星第一次申请出金,就遭到该公司的拒绝。该公司人士称,老总出差,没法办理出金。随后,李星多次与该公司交涉,均未如愿。不得已之下,她在8月8日报了警,这样一来,更是惹恼了王武,他以李星和李冰违反规定、报警为公司带来负面影响等原因拒绝为其办理出金。

李星非常不理解,开户之前明明说好两小时就能出金,为何非要等公司老总签字才能拿到自己的钱?而且王武以“开户人是李冰,她是公司员工,不能参与交易”为由,认为李冰违规。对此,李星表示,开户之前王武是知晓此事的,为何当初没有任何异议,如今要出金了才提出违规?

随后,王武提出了一个解决方案,除非李星能够做成100手交易,该公司才会为其办理出金。但是每笔交易,李星都要支付100美元的手续费,其中50美元由该公司收取,另外50美元由交易平台收取。这样算下来,1万美元的本金全都要交手续费了。

2骗术揭秘:“地下炒金”四大常用伎俩

到底何为“地下炒金”?地下炒金是指通过没有获取从事境外期货或经纪业务资格的公司进行伦敦金的交易,是典型的非法黄金期货交易行为,且不受法律保护。投资者如果参与其中,其合法权益将得不到法律保障,风险和社会危害性极大,容易致使投资者损失惨重。

由于“地下炒金”被禁止、资本账户尚未开放等因素,即使是正规的外盘公司在境内活动也未得到官方认可。也就是说,目前国内只有上海黄金交易所和上海期货交易所是国家认可的实物黄金合法交易渠道。

通过北京商报记者的实地探访,这种“地下炒金”公司都会隐藏在高档写字楼里,工作人员西装革履,与证券公司、期货公司的专业人员非常像。而且这些机构的经营成本很低,低薪招聘几个员工负责电话邀约,两三个负责讲解的所谓“总监”,再找个员工负责开户及资金进出账等,就能开张营业了。其交易软件基本都是购买的。

根据曾在此类公司工作过的李冰介绍,其电话邀约人员的底薪有3000元和2400元两档,电话量需要达到200条以上,成功邀约一名客户奖励25元,8人封顶。若电话数量没有达到200条以上,只能拿到最高2400元的工资。公司会教给这些电话邀约人员如何用煽情的话招揽客户。

那么,投资者如何辨别“地下炒金”骗局呢?北京商报记者发现,“地下炒金”常有以下几种骗局:第一种骗局是通过各种方式刁难投资者转移资金。目前市场上有80%以上进行现货黄金交易的公司是诈骗公司,在投资者将保证金打到统一账户后直接被划走,账户余额仅是软件虚设,等投资者反应过来,对方便以各种借口推迟投资者出金,或者公司直接跑路。

第二种是部分公司的交易系统并未对接境外期货交易平台。这些黄金公司利用掌握操作平台的优势与投资人对赌,使投资人在交易中损失本金。一位现货白银公司负责人向北京商报记者透露,不少公司的交易系统并没有与境外的期货交易平台进行对接,而是直接与投资者进行对赌,投资者输他们才有盈利的可能。

有少数公司是境外一些黄金做市商在境内揽客的代理机构,这是第三种骗局模式。这些机构租个办公地点,雇几个年轻人就开始揽客。忽悠投资者开户后,便通过交易软件提供虚假交易行情欺骗投资人,或者控制软件不让投资人盈利,使投资人处于必输格局。

即便真的是国外名副其实的做市商,他们通过交易设置的超过100倍的杠杆,使佣金和手续费占本金的比例较高,投资人不知不觉就在不断交易中因支付过高的佣金和手续费逐渐使本金消耗一空,这是第四种骗局。

实际上,这些“地下炒金”与目前市场上盛行的现货白银投资境况差不多。

北京市合川律师事务所律师王德怡向北京商报记者表示,现货白银业务是从现货黄金业务发展而来的,一度有替代黄金的趋势。但现货黄金地下盘、外盘交易在国内从未消失。由于媒体的揭露,政府有关部门采取了打击态度,现货白银已是臭名远扬、人人喊打,现货白银业务呈衰败之势,因此,外盘黄金的生意又开始卷土重来。

针对现货黄金与现货白银的区别,王德怡说道,“外盘与内盘并无本质差别,都是利用电子盘软件,将客户的真实资金变成虚拟资金,然后在电子盘里玩放大数十倍的电子游戏。客户的钱通过银行直接汇到境外或通过第三方支付平台汇入对方指定的网络虚拟商城后,然后这些幕后操控的庄家在客户账号里充进交易资金,交易资金本质上是体现在对方服务器上的一组数字。对于炒外盘的受害者而言,由于资金汇到境外,想通过司法途径追回损失十分困难”。

3监管乏力:“地下炒金”毒瘤难割除

在监管上,虽然央行等六部委曾发文规范“地下炒金”,但与现货白银一样,同样存在监管归属不明确的问题。

2010年7月22日,央行等六部委曾经发布《关于促进黄金市场发展的若干意见》,明确规定“规范黄金市场参与者行为,严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体,相关部门应予以严惩,并将相关信息录入征信系统”。

2011年12月,央行等多部委发布《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》,对黄金品种的交易场所做了严格限定,禁止除上海黄金交易所和上海期货交易所的其他交易场所进行黄金交易。

但由于现货黄金盘属于类期货性质,它的监管归属很难界定,导致投资者遇到骗子公司也投诉无门。

李星告诉北京商报记者,出金被拒绝后,她先后找到了北京金融局等金融管理部门进行举报,但这些政府部门表示,“虽然现在这类案件很多,但他们没有执法权”。其工作人员称,现货黄金不能做,目前国家政策不允许,一些公司是用非法平台及盗版软件以做现货黄金骗钱,遇到这种情况建议找公安。之后李星还找到了当地经侦,警官看了相关材料及银行对账之后,告诉她到属地派出所报诈骗,从资金去向入手调查。而当地派出所警员则表示,需要拿出权威机构加盖红章的书面说明那家公司诈骗,才能立案。

王德怡表示,投资者遇到现货黄金公司的违规行为,理论上只能找公安,实际上谁都不管。“那些打着‘伦敦金’、‘香港金’名义在国内从事黄金电子盘交易的平台,均为非法黑平台,是针对国内投资者设立的诈骗陷阱,建议投资者远离现货黄金盘。”王德怡强调道。