【投诉】传销?诈骗?“纬德富诚电商”网络诈骗还要走多久?

反传防骗联盟2019-07-03 20:34:31

远离传销 守护幸福

近年来虽然政府加大了打击传销力度,但传销经济邪教在目前经济下行压力加大,实体经济遭受严重冲击的情况下,异地拉人头传销猖獗,传统传销转战互联网,庞氏骗局、非法集资与传销手段交织,涉及地域广、人员多、危害大。反传销是一项长期而艰巨的任务,希望大家携手狙击传销邪教的疯狂蔓延!您身边的反传防骗顾问,请关注微信公众号:反传防骗联盟;联盟网址:www.fcfp110.com。

      反传防骗联盟【投诉】: 我是湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司下面的617号会员单位广州某投资公司的一名现货投资受害者,在这里我简单分享一下我的被骗过程,希望引起社会各界的高度重视,大家也可以把我的受骗经过分享给身边的人,让他们不再上当受骗,珍爱生命,远离“现货”!

        2016年10月,我抱着想在业余时间学习当下金融理财模式的想法,通过互联网结识了一位自称是广州某金融机构的高级投资分析师(WX:gcd33856)。他分析当今股市庄家丛生,小股民基本都难以生存,于是向我推荐了当下最热门的“现货”,交易模式灵活(双向操作),收益高、风险可以自行设置(止盈止损),出入金自由,银行第三方托管等优点。开始我并没有相信,谁不知道高收益背后必然隐藏着高风险。此后,这位分析师便时不时的向我嘘寒问暖,并不择手段地给我发一些自己指导学员操作的高额盈利截图。甚至每一天都在他的微信朋友圈里晒他们培训学员的场景;晒学员和他的对话,对话内容大致是跟着他操作的学员都很感激他,并且一段时间后都取得了不菲的收入,有的去国外旅游,有的购车……殊不知这背后却隐藏着一个团队早已挖空心思来编制的一套骗局。当时我对风险提出了质疑,他的解释是:风险不是来源于产品本身,而是来自自身。就像新手学车,有老司机引路,何来风险一说。与智者为伍,盈利不在话下,只要执行力强跟着他的步伐,怎么会出现亏损?经过一段时间的思索,我渐渐对他取得了信任,之后便开户、入金15万元跟他操作。第一天晚上跟着他操作,抛去手续费净收益2000元。紧接着第二天操作时第一单便亏损6.4万元,接下来连续让我建仓平仓共计6次,平均每单时间在2-10分钟左右完成,虽然都盈利但是高额的手续费却不足以弥补第一单的亏损。两天操作下来一共刷手续费达6万元,实际亏损额5万元。他说我是新学员应该把心态放平稳,行情就是这样防不胜防,遇上这样的问题也很正常,接下来会全力以赴带我盈利的。当时我隐隐约约感觉不对劲,第二天便在百度里看见别人发的帖子才知道那是真正的骗子公司,虚假宣传,夸大盈利,诱导客户开户入金,刷高额的手续费最终造成客户血本无归,以及后来在维权群看到了大家转发的318焦点访谈曝光的“平台下面的陷阱”更坚定自己被骗了,我去银行打印银行流水,查出本人银行卡储蓄存款直接转账汇款到湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司开设账号中,所以第三方资金托管根本不存在,这是虚假宣传。2015年10月,商务部新闻发言人沈丹阳公开表示,商务部并未批准任何一家交易市场进行原油、成品油交易。经过有关部门审批了吗?有工商管理部门的许可吗?如果是现货,有实物交割吗?如果是期货可以“T+0”交易吗?宣称“资金第三方托管”,通过银行查询,发现银行和我实际只是结算关系,从银行查询我的资金流向,竟然是直接转入了湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司开设的账户,银行只承担支付业务,平台方宣称“资金第三方托管”,是否严重欺骗客户,还跟国际接轨,就是利用虚拟软件和客户对赌。

  我仔细了解了这家公司的所作所为,震惊地发现了这整个过程就是一个精心设计好的新型骗局!是一个吃人不吐骨头、让你倾家荡产的骗局,做为投资人,我们知道投资有风险,但根本就不知道风险能达到能几天之内,乃至几分钟的时间使人倾家荡产。

  我们维权者认为,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司、会员单位及其员工,涉嫌构成了网络诈骗。

  一、虚假宣传欺诈,诱骗上套

  湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位业务员以夸大收益、隐瞒风险的手法,只宣传的是他们有优秀的操盘团队,有老师的一对一指导,盈利大和风险可控,骗取投资者的信任,诱骗客户开户,以达到其盈利的目的,涉嫌违反《广告法》。

  二、虚假监管欺诈,诱骗入金

  湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位业务员代开户时明确说明:交易资金属于第三方监管。但从每一名客户打印的银行交易流水可以看到,实际上并不存在三方存管协议,以建行为例,只不过是在建行的网银中一个E商贸通模块,添加了湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司的一个商户结算账户!所有资金其实只是转到湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司的账户,完全不符合一户一码制及第三方存管的约定。开户交易的客户资金没有流向市场,更没有流向国际市场。

  客户在其软件里面操作,实则操作的只是一个虚拟的数字,无论客户买多卖空都不影响国际价格。在一个公平的交易里,为什么客户的钱要放到银行去托管,你们的钱就不要?你们就可以用虚拟货币来玩我们的真金白银?保证金和交易金是一回事吗?

  引用中国证监会各类交易场所清理整顿办公室胡经生处长的话说:交易场所发展会员,会员对外报价,投资者与会员成交,实际上就是做市商,实际上没有交割。这连赌博平台都不如,赌博平台至少是公平公正。

  三、虚假交易欺诈,诱骗钱财

  2011年11月国务院发布《国务院关于清理整各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)、2012年《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)、2013年六部委《关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》,明确规定:自本决定下发之日起,除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外,任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行,不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易;不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易,任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日;除法律、行政法规另有规定外,权益持有人累计不得超过200人。其中,集中竞价包括集合竞价和连续竞价,交易系统自动匹配成交都是不允许的。除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外,任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。

  中国证监会发言人胡经生代表会领导发声强调:现货必须是100%的实物交易,期货必须经国务院批准。

  而湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位的交易是:

  (一)交易品种具有违法性:

  根据商务部令2006年第24号公布《原油市场管理办法》规定,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位经营的原油现货,完全不符合上述条件,却以与会员单位一起诱骗投资者交易“现货燃料烃”,交易标的物违法!

  (二)交易的价格具有欺骗性

  湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位使用的电子软件都是自制盘,没有列入监控体系;商品价格和国际接轨,说明了所谓的交易是虚假的,假设外部价格没有了,公司就没法运行,大家就没法进行现货交易,这不是荒谬么?!所以,客户在电子盘里面操作,实则操作的只是一个虚拟的数字,无论买多卖空都不影响国际价格,价格成为一个用来确定内部胜负的指标,实际上形成了“零和”的对赌。

  同时,平等的买卖双方,客户在交易过程中,需要向自己的交易对手缴纳交易手续费、隔夜费和点差,而交易对手不仅无需缴纳这些费用,反而是收取这些费用。就是说,这种对赌交易,在制度上就设定了客户在开始和持续期间必须向自己的对手付钱,起点和过程都是不公平的。可以说,这种交易连赌博平台都不如,赌博平台至少是公平公正。

  (三)交易对象为标准化合约。

  客户购买的“现货白银、现货燃料烃”等现货,除价格、交货地点、交货时间等条款外,其他条款相对固定,属于标准化合约。交易者将此类合约作为文易对象,订立合约时,并非全额付款,而只缴纳商品价值的一定比率作为保证金,即可买入或者卖出:合约订立后,允许交易者不实际履行,通过“订购”和“回购”两种方式反向操作、对冲平仓方式,解除自己的权利义务。

  这些都构成了标准化合约。

  (四)交易行为属对赌式交易

  交易中,除了会员单位即经营方、客户双方以外,没有任何其他第三方,经营方在接客户的单子后,也没有在国际市场对冲保值,所以,这种交易行为完全是“你亏我赚、你赚我亏”的对赌。

  在实践中,有无数血本无归的客户,但是却从没有亏得要动保证金的会员单位或代理商。

  (五)交易方式为公开方式集中交易。

  湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位通过电子盘,通过连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商机制等交易方式,安排众多买方、卖方集中在一起进行交易(包括但不限于人员集中、信息集中、商品集中),并未促成交易提供各种设施及便利安排。

  根据以上事实、结合中国相关法律、法规、政策规定,报案人认为:湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司和会员单位所设的交易系统,其所交易的燃料烃,从根本上讲,目的也不是为了组织交易、现货交割,也不是通过配套服务来盈利,而是以标准化合约为交易对象,而不以实物交收为目的或者不必交收实物的交易,并且面向不特定的人、采取集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式,以保证金制度和高杠杆进行操作,做的是对赌的市商模式,通过买卖价差获取利润,照搬期货经营模式,完全具备非法期货交易活动的目的要件和形式要件。

  因此,这完全是借现货交易为名,交易的是统一格式的契约,采取保证金制度、每日无负债结算制度和双向交易、对冲交易等交易机制,行期货交易之实,但却又叫现货,根本就是是平台精心设计的网络电子赌博,根本就是一种精心设计的新型骗局,明目张胆欺诈投资者!进去的客户无论是谁最后都是亏的血本无归,只是时间长短问题。没有实物交割的虚拟交易,与赌博无异,甚至比赌博还不如。

  根据《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》(2013年12月31日证监办发〔2013〕111号)附件《关于认定商品现货市场非法期货交易活动的标准和程序》的规定:商品现货市场组织的交易活动构成非法组织期货交易的,其会员、加盟商和代理商等代理投资者进行交易的活动,同时构成《期货交易管理条例》第七十五条第二款所称的“擅自从事期货业务”。不具有期货交易资格,却诱骗投资者交易,并通过操纵交易数据进行虚假交易,骗取投资者财产,这完全符合刑法第二百六十六条虚构事实,隐瞒真相的规定,构成网络诈骗罪。

        同时,他们的所作所为满足《公安部在2016年1月27日公布的48种电信诈骗案犯罪案件第46条(金融交易诈骗。:犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网。电话。短信方式散布虚假个股内幕消息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货现货,从而骗取事主资金。 北京师范大学刑事法律科学研究院副教授认为,从刑法角度而言,“贵金属现货骗局”整个过程中行为人可能涉及到的罪名主要有三个:诈骗罪、合同诈骗罪、非法经营罪。不具有贵金属期货交易资格而诱骗投资者交易,并通过操纵交易数据进行虚假交易,骗取投资者财产,这完全符合刑法第二百六十六条虚构事实,隐瞒真相的规定,构成诈骗罪。其次,“现货骗局”通过签订投资理财协议实施,所以可能触犯刑法第二百二十四条在签订、履行合同过程中以其他方法骗取对方当事人财物的规定,构成合同诈骗罪。第三,“现货骗局”本质上是非法期货交易,而从事期货交易需经过证券监管部门批准,因此行为人可能构成刑法第二百二十五条规定的非法经营罪

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湖南纬德大宗商品交易中心骗我血汗钱!欺骗的投资者!


【3】无耻湖南纬德大宗交易中心网络诈骗、虚假宣传、违法违规黑幕举报



无耻湖南纬德大宗交易中心网络诈骗、虚假宣传、违法违规黑幕举报

2017-09-12 出处:互联网

无耻湖南纬德大宗交易中心网络诈骗、虚假宣传、违法违规黑幕举报
  举报湖南纬德大宗商品交易中心及其下属99号会员单位,纵容手下的代理商以所谓有政府批文的正规平台,并以巨额利润,保证盈利,保证本金的方式,骗取我的信任,然后一步一步的诱骗我开户。在一夜之间,重仓刷爆我的账户,让我血本无归。我在此血泪的控诉湖南纬德大宗商品交易中心这个非法平台和旗下的会员单位这个非法公司,他们共同编织成的一个巨大的网络诈骗圈套,以利润诱惑骗走客户资金,实属诈骗。
  我们一起的受害者有31位湖南纬德大宗商品交易中心各会员单位因遭遇经营方诈骗亏损的投资者(合计受骗金额为3842370.50万元),我们投诉无门,现诚恳的请您本着《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发[2012]37号)(参见官网)的相关规定,责成湖南省人民政府及湖南纬德大宗商品交易中心本着积极的态度解决问题,如有部分个人、单位涉嫌刑事犯罪,还请提交公安机关处理!
  案例解读
  目前已有相关案例得到了公证的判决:
  《北京市海淀区人民法院判决白银交易投资者胜诉》
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  同时证监会也针对青岛目前出现的诈骗事件发布了风险提示:
  【青岛证监局关于期货市场风险提示系列之十八】关于贵金属“现货交易”陷阱的风险提示
  也有记者做了暗访:
  《走进贵金属交易幕后:你赔的钱正是他们赚到的》
  清整联办也出台了:《清整办关于印发贵金属类交易场所专项整治工作安排的通知》
  湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及其会员单位均不具备经营原油的资质,属于严重的违规经营,造成广大投资者数以亿计的资金损失,应予以吊销营业执照,并没收非法所得,处以非法所得三倍的罚款。
  以下统计了联名受害者的姓名,电话,受骗金额:
  成栋,139125093xx,40720元;
  马政民,132420097xx,190000元;
  周开洋,135116344xx,690000元;
  许成银,139131182xx,56560元;
  丁雅莉,133719815xx,130000元;
  胡盛荣,137595840xx,63000元;
  郑照森,188276345xx,130000元;
  陈强文,00278469799xx,93000元;
  毛宗超,132631105xx,34936元;
  郭宏林,130200980xx,199520元;
  彭士英,153703711xx,120000元;
  赵红,155423416xx,52595元;
  朱晓玲,158303140xx,53700元;
  吴丽贤,158752967xx,156150元;
  邱红林,136071151xx,126460元;
  刘金山,158187511xx,26245元;
  余月明,185201225xx,380000元;
  李蔚渠,136603795xx,30760元;
  鲁建平,189324562xx,158000元;
  吴斌,134195896xx,300000元;
  高飞,137032705xx,17010元;
  陈秋河,139108291xx,42580元;
  李鹏飞,151363575xx,70000元;
  毛立明,159432155xx,15727元;
  盛惠娥,138572671xx,270000元;
  金必珍,180700557xx,61286元;
  杨小燕,137153905xx,104630元;
  邹亚男,189108187xx,105000元;
  郁海英,139167734xx,32290元;
  杨勇,158588207xx,53920元;
  冯宇,185617172xx,38218.50元
  根据《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》(2013年12月31日证监办发〔2013〕111号)附件《关于认定商品现货市场非法期货交易活动的标准和程序》第二条第二项的规定:商品现货市场组织的交易活动构成非法组织期货交易的,其会员、加盟商和代理商等代理投资者进行交易的活动,同时构成《期货交易管理条例》第七十五条第二款所称的“擅自从事期货业务”。湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及其会员单位不具有期货交易资格,却诱骗投资者交易,并通过操纵交易数据进行虚假交易,骗取投资者财产,这完全符合刑法第二百六十六条虚构事实,隐瞒真相的规定,构成诈骗罪。符合公安部公开48中常见电信诈骗犯罪案件第46种金融诈骗交易。
  现在,我们严正投诉举报湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司交易所及其会员单位涉嫌非法经营和诈骗。并根据《中华人民共和国合同法》第52条第5款规定:“违反法律、行政法规的强制性规定”的合同属于无效合同,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及其会员单位非法获得的我们的非法所得应该全额退还。


中国网曾经发表过一篇文章,31名投资者联名投诉 质疑湖南纬德大宗存四大违规行为,为何在17年底还有人在转发这个事件呢?


31名投资者联名投诉 质疑湖南纬德大宗存四大违规行为

2016年08月18日 08:32
来源:中国网

周开洋 被骗金额69万;

吴斌 被骗金额30万;

马政民 被骗金额19万;

郑照森 被骗金额13万;

丁雅莉 被骗金额13万;

彭士英 被骗金额12万;

……

近日,和讯现货曝光台接到多起关于湖南纬德大宗商品交易中心的联名投诉。31位投资者称因遭遇湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司各会员单位经营方诈骗致使亏损,合计受骗金额为多达384余 万元。

该份联名投诉书内容称,湖南纬德大宗平台会员单位为客户提供“交易策略”,加速客户亏损,赚取“头寸费”“手续费”“过夜费”“点差费”。旗下代理商,居间商利用QQ群、微信、视频课堂等现代社交平台、软件,进行包赚不赔等极具诱惑的宣传,通过违规开户、喊反单、频繁喊单,重仓操作,设计强行平仓、重仓、锁仓等手段,达到不但赚取高额手续费的同时还赚取客户亏损资金的目的。

31位投资者联名投诉 涉及资金达384余万

联名投诉书认为,湖南纬德大宗在不具备原油经营资质、交易模式涉嫌非法期货经营、资金第三方托管涉嫌欺诈、本质为“网络对赌平台”方面存在违规行为。

2015年10月20日,商务部新闻发言人沈丹阳在例行新闻发布会上回答记者提问时明确表示,截至目前,商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。联名投诉书表示,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及其会员单位均不具备经营原油的资质,属于严重的违规经营。

在交易模式方面,投资者认为湖南纬德涉嫌非法期货经营。低保证金、高倍杠杆、T+0交易;各会员单位与客户之间的交易,并非为了收取或交付现货实物,而是通过买入卖出之间的价格差额实现盈利,可以连续进行多次的买空、卖空交易;在湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司提供的行情软件中,只有价格行情在变动,而且在同一价位无论挂多少手仓单都可以瞬间成交,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及各会员单位实际上是做市商。是明显的期货交易特征。

在第三方资金托管方面,联名投诉书质疑托管的实质是“银商银权”,只负责资金划转,而并非第三方资金托管,涉嫌欺骗宣传。

另外,他们认为,湖南纬德大宗商品现货交易中心有限公司及会员单位采用的是分散式柜台交易,投资者只能与其会员单位进行交易,实际上它是做市商。投资者表示,该公司没有自己的价格,交易市场好比是一个赌博平台,会员单位就在这个平台做庄,会员单位在非法购买大量的个人信息的同时,电话、微信、QQ诱骗老百姓(603883,股吧)加入其中,并许以高额回报。实质是网络对赌平台。

维权之路漫漫修远兮

根据联名投诉书的金额统计,31位投资者合计受骗金额为3842370.50元。

其中一名投资者成栋告诉和讯现货,工作人员通过微信加好友,在经过一段时间建立信任后,以炒股位幌子后推荐湖南纬德现货原油交易,于2016年6月28日联系客服开户交易。在他们散布虚假现货内幕信息及走势,获取信任后,引导其购买现货,导致重仓爆仓。在意识到情况不对之后,成栋于7月6号取出剩余资金,短短8天,成栋共亏损40720元。

投资者吴斌对和讯现货反映道,在这31名投资者当中,有些投资者已经向当地公安机构报案,并成功受理。亏损19余万的投资者郭宏林被诈骗一案已经被北京市公安局海淀分局立案。亏损2余万的投资者刘金山被诈骗一案已被深圳市公安局龙城派出所立案。

按照38、37号文件和国务院其他有关规定,地方各类交易场所的清理整顿、日常监管和风险处置,由省级人民政府按照属地管理原则负责。一般来说商务厅负责商品现货市场的规划及信息统计、证监部门负责非法期货的认定、公安部门负责违法案件的立案查处。而在实际操作中,这些部门往往相互推诿,致使维权周期长且难度大,投资者诉求不能得到很好的解决。

投资者丁雅莉于2016年4月底在湖南纬德投入15万元购买现货产品,亏损13.5万元。根据其提供给和讯现货的相关信息,其先后向湖南省商务厅、证监局、信访局等部门反映情况,但迄今问题依然没有得到解决。

商务厅在回复丁雅莉时表示,按有关规定和职责分工,商务部门主要负责商品现货场所的行业规划和信息统计等工作,证监部门负责非法期货的认定,公安部门负责对违法行为的立案查处。请投资者整理相关事实依据向有关职能部门反映。另外亦可向有管辖权的人民法院提起诉讼,通过正常的司法诉讼挽回经济损失。证监局答复时表示,证监局出具的非法期货交易活动的认定,本质上是应有权机关在调查核实的基础上提供的请求就,仅供有权机关参考,如果投资者认为某项活动构成非法期货交易,应向有权机关提出,请其调查处理。湖南省信访局回复时则表示,应向湖南省商务厅反应诉求。

辗转多个部门,丁雅莉的诉求依然没有得到解决。丁雅莉告诉和讯现货,至今她依然在通过报案、发帖、给有关上级部门邮寄信的方式维护自己的权益。

对于投资者对于湖南纬德大宗商品交易中心的质疑,和讯现货曾致电湖南纬德大宗商品交易中心400客服电话进行咨询,但对方表示不清楚回应媒体采访具体是哪位工作人员需要时间询问,但当和讯现货企图再次联系对方时,却一直处于忙音状态!

为何这么多人上当呢?我们来看看中国经济网的一篇文章【揭秘】富诚电商是“新零售”还是传销手段的“非法集资”?
【揭秘】富诚电商是“新零售”还是传销手段的“非法集资”?

      随着各类交易场所清理整顿“回头看”工作的持续推进,其对行业的影响也在不断发酵。在下线交易品种、停业自查、业务创新这轮浪潮中,一个名叫“富诚电商新零售”(下称富诚电商)的“C2B+F”模式进入期货日报记者的视野。

看其介绍语:“短时间超过300%的收益,下一个奇迹,就是你!”不禁让人心生遐想。俗话说“高收益、高风险”,这种宣称高收益的“新零售”会不会也潜伏着巨大的隐情?为一探究竟,期货日报记者对此模式进行了调查。

[1] 富诚电商的“前世今生”

富诚电商为何方神圣?期货日报记者从富诚电商微信公众号认证主体发现,其全称应为湖南富诚商务信息服务有限公司。记者从国家企业信息公示系统查询得知,富诚电商为湖南纬德大宗商品现货交易中心(下称纬德大宗)全资控股子公司。

从法律角度看,二者是“母与子”的关系,但奇怪的是,富诚电商最近的一系列动作有点“儿嫌母丑”的意味。7月份,记者发现富诚电商公众号在自我介绍时对外宣称:“富诚电商是纬德大宗商品现货交易中心旗下子公司。”介绍平台优势时则称:“纬德大宗是大型国企旗下控股子公司。平台背景强大,安全性高,稳定性强。”但8月9日记者发现,富诚电商的公众号去“纬德”化,将原来的“纬德富诚电商”变为现在的“富诚电商新零售”。同时,上述与纬德大宗有关的介绍信息在公众号上也难觅踪迹。

记者注意到,类似现象在富诚电商官网也有变化。一则于2016年10月17日发布的“关于富诚电商正式上线的公告”称,在湖南省政府、湖南省商务厅等支持下,纬德大宗下属“纬德富诚电商”定于2016年10月19日正式上线。就在记者完稿前,此信息却已经无法找到。而富诚电商客服人员却表示:“只是换了个名字,纬德大宗的信息还是可以在公众号和网站上看到。”

由先前的“攀亲”到现在“撇清关系”,何故?原来,湖南省政府金融工作办公室于今年5月19日公布的第一批交易场所风险企业提示“黑名单”中,纬德大宗赫然在列。8月9日,湖南省金融办发布的《关于对部分交易场所进行风险提示的公告》指出,仍有个别交易场所不执行“国发(2011)38号”“国办发(2012)37号”文要求,在清理整顿期间,未执行“五停止”(停止开新户、停止开新仓、停止上市新品种、停止增会员、停止业务宣传)要求,违规开展业务。

难道富诚电商是纬德大宗在清理整顿压力下“被迫”转移的新战场?抱着疑问,记者联系了纬德大宗,但发现号称纬德大宗的网站有多家,一标注其“官网”的客服电话则回复:“不是纬德大宗,打错了。”其他几个标注纬德大宗网站的客服电话则都处于无人接听状态。

富诚电商客服人员说:“富诚电商是纬德大宗的一种新业务模式,清理整顿的是OTC项目并不是我们这个,富诚电商并不在此整顿范围内。”对于富诚电商客服人员给出纬德大宗的官方网址,则正是回复记者“打错了”的网址。记者一时丈二和尚摸不着头脑。

湖南公布的“黑名单”中没有披露其具体的风险事由,不知纬德大宗的这种新零售模式是通过验收后运营,还是顶风作案?若这种新模式通过验收,纬德大宗巴不得天下尽知,可眼下纬德大宗并没有相关的宣传与表态,这不禁让人对此模式浮想联翩。

[2] 或只是披了“新零售”外衣?

富诚电商的新模式究是怎么回事呢?众所周知,“新零售”概念是马云在去年10月份举行的云栖大会上首次提出的。

新零售模式是企业以互联网为依托,通过运用大数据、人工智能等先进技术手段,对商品的生产、流通与销售过程进行升级改造,进而重塑业态结构与生态圈,并对线上服务、线下体验以及现代物流进行深度融合的模式。新零售的产生需线上线下和物流结合在一起,由原本的B2C转化为C2B模式。新零售自提出至今,新闻热度居高不下。

那么,富诚电商的“C2B+F”新零售模式和马云所说的是一回事吗?期货日报记者通过富诚电商的微信公众号了解到,“C2B+F”模式,即构建“商品网上交易平台+会员大数据+商品消费+实体经济+产业链金融”的共享经济生态圈模式。富诚电商作为中国领先的创新型“C2B+F”新零售电商平台,必将引领商品现货电子交易行业新一轮发展潮流。

单看其介绍,大数据、生态圈、产业链金融等字样,的确符合当下潮流。但是否打着“新零售”的幌子,利用潮流另有所谋仅从官宣的介绍不能对其下定论。

期货日报记者以有加盟意向和一位富诚电商的招商人员取得联系。他说,“C2B”即消费者到企业,“F”指金融。“C2B+F”模式的核心,是把数量庞大的分散用户聚合起来,形成一个强大的采购群体,以此来改变B2C模式中用户一对一出价的弱势地位,使之享受到以大批发商的价格买单件商品的利益,或者分享在交易中产生的利益。

但记者发现,公众号富诚电商对其模式解读,给出的是其挂牌商品交易日K线图,并称其挂牌商品和田玉系列,从挂牌价3000元可以在短短几个月内涨至上万元,其涨幅高达109%—336.9%不等。

这种“接地气”的解读给出后,或许读者“心照不宣”。不过,此招商人员对记者解释道,很多人将富诚电商理解为“炒玉”或“大宗交易”是非常狭隘的,其真正核心是电商商城、大数据引流和跨界平台整合,助力合作企业上市。

果真如此,便好。

[3] 脱掉外衣后的“裸奔”

如富诚电商公众号介绍所写,富诚电商采用的是C2B+F模式,是把传统营销中的总代理、一级代理、二级代理、三级代理和零售商赚的利润,通过市场需求和电子盘线上交易机制,回馈给交易商,每款产品的收益空间高达3—10倍。

在短时间内产出这么高的收益,果真如介绍所说还是另辟“蹊径”?招商人员说:“加盟商分为一级和高级,一级是针对个人代理,高级是针对公司,建议您先从一级做起,当以后团队做大的时候可以通过补差价再申请高级。”

据介绍,一级代理加盟费是20万元,高级代理加盟费为100万元。现在加盟公司有优惠,首付10万元就可以成为一级加盟商,剩余的10万元从每个月推广市场的佣金中扣除30%,直到扣够10万元为止。公司会给一级加盟商10万的CNCBK(合作的一家网上商城)积分,CNCBK会以千分之二返现金,每天是200元,一年多左右返完,一个月6000元的样子。全款20万元的话给20万积分、30枚上线产品,目前上线产品除了第五期一枚发售价为2000元外,其他都是3000元/枚,且公司配售的是原始价,而现在已涨至6000元/枚左右,一级加盟商马上赚到钱,以30枚来推算可赚到10万元钱。

这个可以保证翻倍么?招商人员回答期货日报记者,开盘后6个涨停板,也接近翻倍了。

这个新零售模式,真的如此容易赚钱?招商人员说,不过这30枚产品公司进行了锁仓,要想解仓是有条件的——一级加盟商每个月新增两个入金5万元以上的客户,才可以解锁一枚产品。30枚的话,需要新增60个入金5万元以上的客户,只有这样完成解仓才可以把钱拿走。

“发展人数并没有限制。”解说到此,记者算是明白了:这个新零售模式就是“拉下线”。

[4] 体系下均能拿钱是谓“金融创新”?

招商人员给出了加盟商怎么赚钱的五大途径:

第一,作为一级加盟商可以推广加盟商,推荐一个一级加盟商,有25%的提成。

第二,赚钱的途径来自交易手续费。一级加盟商可以拿到自己整个体系下所有人交易手续费25%的提成,如果是自身直接推广的客户,还可以再拿到15%的提成。交易手续费是双向收取,双向手续费率为千分之六。

第三,来自原始商品包的提成。每期产品上市有个发售价,最低价格是一枚3000元,一个资产包10枚,如果自己直接拉来下线,可以拿到5%的提成。另外,还可以拿到自己体系下人员8%的提成。如此,一个资产包最多可以拿到3900元提成。

第四,来自商城积分消费返佣。招商人员告诉期货日报记者,赚到的钱70%是可以提现的,而剩余的30%则只能去富诚电商的“自然e家”商城消费。只要自己整个体系下的人员来消费,就可以拿到消费金额15%的提成。目前公司有活动,只要产生积分,50%马上返现,剩余的需等客户消费后再按照提成返现。

第五,来自普通交易商。该公司有一个“钻石VIP”活动,“入门费”就是给5980元的产品,至于产品,则是“自然e家”商城上面的产品套餐,可以自主选择。普通交易商没有资格购买商品包,但参加这个活动,就会得到6000元额度的商品包,也就是两枚产品。不仅如此,还会给其7200元的红包,每天可以通过商城去点击领红包,每天可以领20元。红包只能通过商城充值话费、加油等,并不能提现。如果是一级加盟商直接推广一个“钻石VIP”客户,可以拿1000元提成,若是在自己体系下还可以拿200元提成。

不过,领红包是有条件的,需持仓量在5万元以上、消费积分600以上,或者交易量达到30万元以上才可以领红包。

招商人员告诉记者,目前富诚电商有一个重大利好的委卖政策。委卖就是将富诚电商盘面上持仓的玉,以商城零售价放到自然e家商城上售卖,主动锁仓一个月,委卖价格是以商城零售价委卖的,单期商品最少5枚起委卖。委卖申请审核通过后,则获得委卖商品当日收盘价市值70%的CNCBK积分(100积分=1元),并以每日2‰的比例进行返现。委卖成功指的是,以退市价结算的商品若在商城上有人购买,则商城随后给委卖者钱。

招商人员一直催促记者抓紧时间开户:“8月1日后,委卖只能得到50%的CNCBK积分。通过委卖,加盟商可以赚15%的CNCBK积分,湖南的一个团队,体系下的委卖资金量已经接近两个亿,每个月收益已经有几十万了。”

[5] 富诚电商“新零售”受追捧

据富诚电商官网信息可知,广富诚集团(富诚电商由广富诚集团运营)董事长赵学成在2017年年初接受《新经济》杂志专访时表示:“富诚电商于2016年9月17号正式启动后,在全国范围产生了巨大反响,行业专家对富诚电商新商业模式推崇备至,投资者纷纷签约加盟。截至目前,已正式签约近1000家经纪商。广州、深圳、北京、长沙、泉州、金华……富诚电商势如破竹,在全国‘遍地开花’。”

期货日报记者调查发现,果真如赵学成所说,来自官方和各行业人士对富诚电商的赞誉可谓余音绕梁三日不绝。全国人大代表、原广东省社会科学院副院长李新家称:“多年来,我见证了广富诚人的成长,而且是高速度的成长。富诚电商新零售模式的推出,也让我再次看到了广富诚人的思想与智慧。”广东省社会科学院财政金融研究所所长任志宏说:“富诚电商提供给消费者临时的使用权,消费者可以通过再交易获得一定的经济收益。”

除了赞誉声,各行各业的名流也纷纷站台撑场面。在广富诚集团“2016年年会暨富诚电商2017年战略发布会”上,有全国人大代表、著名经济学家,以及广东省不少离休高官出席。同时,场外多达14万人通过直播在线观看了此次会议。赵学成在会上一表雄心:“2017年,富诚电商将在全国布局20家省级运营中心、200个城市管理中心,要帮助高级经纪商早日多赚1000万元、一级经纪商多赚100万元。”

记者在其官网中发现,为了打造良好的社会形象,富诚电商积极投身于扶贫与公益事业。赵学成说:“未来三年内,我们将对口援助全国50个贫困县,推动地方产业经济的发展。”7月15日,由广富诚集团、富诚电商出资的“仁爱&阳光雨露第二届关爱留守儿童群星公益晚会”已经举行。

由此看来,富诚电商应是责任感极强的企业,其赚钱的“新零售”模式应被国家大力倡导推行。

[6] 各路信息引人联想

毋庸讳言,市场对富诚电商这一模式存有不同声音。

中国民间反传销协会会长李旭表示:“缴纳入门费取得加入资格、发展下线组成层级关系、层层返利形成多层次计酬是传销的三个特征。通过缴纳‘入门费’成为富诚电商的代理商和购买产品成为‘钻石VIP’、可以发展代理商和交易商、可以直接和间接拿发展体系下人员提成的行为,都对应了传销的三个特征。富诚电商的这种模式比较多样化,原价配送商品包许诺增值的行为符合庞氏骗局。庞氏骗局在中国又称‘拆东墙补西墙’‘空手套白狼’。简言之,即利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。”

对于积分返利,李旭说:“类似于消费返利骗局,为制造零元购物的假象,返利周期长,积分难取现,看似诱人,实则毫无价值。”

而期货日报记者调查了解到,富诚电商积分返利的合作伙伴CNCBK商城已丑闻惹身,网上关于CNCBK商城涉嫌传销和非法融资的信息不在少数。如此一来,丑闻缠身的合作方CNCBK商城可以为富诚电商的新零售背书么?一篇被新华网等多家媒体转载的《CNCBK平台消费全额返还模式遭质疑》的报道称:“CNCBK这种消费返还模式仍有不少疑问。从消费者角度看,以一笔1000元的消费每天分红万分之五为例,其每天获得50个积分,一年大概能变现180元,1000元消费金额全额返还则需要5年多时间。”

那每天千分之二的返还又需要多久才能全部返现呢?对于招商人员所说的10万元在一年左右返还给你,怕是并没有这么美好了。恐“向天再借500年”才能实现。

北京德和衡(上海)律师事务所合伙人律师黄梦奇向记者表述了他的观点:“通过关注富诚电商公众号和官网了解到,其实其商业架构就是‘交易端+消费端’。通过查阅富诚电商官网的交易规则和宣传视频,虽然其交易规则声称是‘商品挂牌业务’,但从交易规则具体内容来看,实际上还是现货发售交易模式的规则,这一点从其官网公示的《交易商开户入市协议书》等其他信息也可以得到印证。对于现货发售这种交易模式,清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室已经多次释明其所带来的危害。富诚电商这种模式,虽然解决了传统大宗交易模式实物交割量低的问题,但实际上却对监管层带来了新的挑战。”

富诚电商新零售是个完整的商业闭环,按其规则,每款产品的收益空间都有可能在3—10倍。但问题是,一旦涨到这个价位时,没接盘侠怎么办?在这个商业闭环里,人人都在赚钱,最后谁亏钱?赚的钱从哪里来?是不是前边人赚的钱是后边加入的人的钱?这种良性循环模式可以长久持续下去吗?让你交钱在他们平台去投资,一切资本由他们控制,如何保证投资安全?看来,这不仅需要富诚电商真诚回答,也得由时间来回答。

文章来源:中国经济网特此鸣谢!

从中国经济网这篇文章来看,“湖南纬德大宗商品现货交易中心”的本质可见一斑。



通过天眼查可以看到,“湖南纬德大宗商品现货交易中心”也有数起诉讼案件,小编也和网上披露的实名举报人联系过其中2个,一个说是通过办法拿回来了钱,一个说是仅仅拿回了6成左右。另外小编查证了目前运行的富诚电商平台目前也疑似传销手法:


 2016年10月24日湖南纬德大宗商品交易中心官网发布关于纬德大宗商品富诚电商现货发售中心正式上线的公告,交易中心下属现货交易平台“纬德大宗商品富诚电商现货发售中心”于10月19日正式上线。

    原文如下:

    关于纬德大宗商品富诚电商现货发售中心正式上线的公告

5.怎么在纬德富诚赚到钱?


开户成为交易商后你的收益:

1.获得原始资产包申购资格,7--15天后开盘,当日资产包即增值30%至40%。长期持有自动增值到90%封盘(静态收益)。每年六期原始资产包!

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3开发市场赚取被动收入

一级市场收益; 开发10人,一年预估:63万

获得市场开发推广权益,开发新增认购经纪人(动态收益)。

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二级市场收益:交易手续费返佣,开发10人,一年预估:34万

a、直接开发会员交易总额:3‰X15%

b、简接开发会员交易总额:3‰X10%


根据禁止传销条例国务院令第444号第七条 下列行为,属于传销行为:

(一) 组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发其他人员加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益,下同),牟取非法利益的;

(二) 组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;

(三) 组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬,牟取非法利益的。

根据我国禁止传销条例,这个公司的奖金制度和禁止传销条例有冲突。

编者提醒:面对一个屡屡踩红线的平台,我们还是敬而远之。


文章来源:反传防骗联盟综合天眼查  中国经济网   中国网   反传365等网络平台整理,特此鸣谢!

编辑校对:往事成菲,反传销坚哥

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