唐山人千万小心!15个最新大骗局,有人倾家荡产

新唐山2019-07-03 23:52:35


白菜哥Q/微/电
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来源:一起学私募(yiqixuesimu)

金融诈骗时常发生在我们的身边,而且它已经涉及了金融业的所有领域,今天小编就为你整理了史上最全的金融骗局,让我们一起来看看,希望你能够引以为戒。


骗局
1

泛亚贵金属事件


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2

金赛银事件

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3

MMM金融互助


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4

677家P2P崩盘跑路

10月左右,一篇名为《P2P崩盘紧急提醒!677家跑路了》的文章刷爆朋友圈,文章列举了详细的跑路公司名单,提醒着投资者其中的风险。


虽然跑路潮频现,但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日,十三五规划建议发布,提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。


其实,从这个角度来看,677家P2P大跑路也不失为一件好事,随着国家的重视以及相关法律的完善,这都会加速P2P大洗牌,未来P2P行业将越来规范、透明 。


但是,毕竟目前P2P还处于洗牌中期,中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了,网上一搜一大把。总之,投资者在做任何投资之前都要三思而后行,别搭上这跑路潮的最后班车...
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5

民间借贷崩盘



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6

“原始股”泛滥成灾



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7

银行理财“飞单”

银行飞单,即银行员工被投资公司的高佣金所吸引,私自与其他投资公司“勾结”,以银行的名义出售投资公司的理财产品,并过分夸大收益加以蒙骗,导致投资者上当。


几个月前,多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品,但到期后本金与收益均未兑现,共涉及17人2248万元,这起事件就是典型的银行飞单案。


在这里教你三招认清银行飞单:


第一,要看清相关理财产品合同条款,看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章,还要注意鉴别印章的真伪;


第二,要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右;


第三,要仔细阅读理财产品说明书,明确了解产品是否保本,募集资金具体投向,收益、期限等等。


此外,还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强,整体保费较高,期限较长,而且分红险中的分红并不保证,投资者要加以分辨。
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8

高额贴息存款


前几日,萧山日报爆料称,一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行,如今存款到期超过一个多月,竟然无法从银行兑付。


事件大致的经过是这样的:当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高管骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款...


目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结,警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当,经调查核实才会将逐步解冻存款...
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骗局
9

张冠李戴的假信托


要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者;要么盗用信托公司之名发布虚假产品。


谨记,全国只有68家信托公司;正规信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询;信托都是百万起投的。
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骗局
10
假民营银行


谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在,民营银行只有5家,包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)。其他都是假的。

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11

假基金


设计虚假的基金网站,随后在网络广泛张贴广告信息,承诺高回报,最后跑路。投资者在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。
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12

假券商


使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。


此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。


以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。
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骗局
13

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱


打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱,或者假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
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14

以投资养老公寓、异地联合安养为名


以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。
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骗局
15

现货白银投资


以高额回报诱惑客户开户,然后开始向你介绍现货白银,说现货白银交易更加灵活,可以双向买卖,涨的时候可以做多,跌的时候可以做空,盈利空间大,开户后,有专业的老师带着操作,做了几天可能会赚一些,然后会说你的钱太少来钱慢,又让投资者加大资金量,结果就是无休止的亏损。


实际上就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格,在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱,几乎是不可能的,亏损的钱都被代理商赚走了。


参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件,而且正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟实际操作。


在多地贵金属乱象之后,监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿,此类交易所最后在全国将被砍至20家左右。
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经过一番罗列发现,所有的金融骗局都有一个典型的特征,就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧。

你贪的是人家的利息,人家要的是你的本金,谨记谨记!

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