四部委发预警:“金融互助”是骗局!

八条鱼2019-06-14 19:06:17


“投资1万元一年能变23万元”、“一年财富增值几十倍”、“投资者遍及上百个国家,平稳运作多年”……近期,朋友圈、微博及线下出现不少自称“金融互助投资”的理财平台,在宣称数十倍收益的诱惑下,不少人参与其投资运作。

近日,银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警,提醒广大投资者注意防范打着“金融互助”的名义,承诺高收益、引诱投资的行为。

所谓线上“金融互助平台”,基本上是未备案、没有经营实体、不具理财产品发售资质的“三无”投资公司。业内人士认为,其运作模式存在“庞氏骗局”之嫌。


在一家名为“MMM金融互助社区”的网站,显眼处标注着“月收入30%”“开户即送50美金”等字样。除了高回报,额外还有“拉人头”奖励,即每推荐一个新投资人,就可获得其投资额10%的收益提成。


银监会等监管部门在文件中指出,近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为,提醒广大公众提高风险意识,理性审慎投资。


文件提示指出,这种吸收资金的行为名目繁多,常见的有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”等平台公开宣传,波及范围广;宣称投资门槛低、周期短、收益高,利诱性强。


银监会等部门提示,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。广大公众要提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。


据第一财经日报报道,该报记者曾以投资人的身份进入到一个近200人的MMM会员微信群,群主即是该会员团队的“上线”、自称MMM中国区二期经理。据她透露,这样的会员群还有很多,“中国区会员已经有220万人了,很有前途”。


MMM社区具有典型的金融传销特征,从MMM宣传资料来看,幕后布局者毫不避讳地描述,30%的月息来源便是新入局投资者的本金,并称只要玩家有诚信,就能循环往复地一直运营下去。


此类运作模式即不通过实体投资创造价值。采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局,不但没有实际的投资标的,还以“互相帮助”的名义加以掩饰。


据相关第三方数据统计,截至目前已发现MMM相关推广社区35个,54个推广网站(25个已关闭),197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。


天上不会掉下馅饼,大大高于市场回报的投资多半是骗局。因为当真相大白时金融骗局就会崩盘,已经投资的人的钱就会血本无归。


投资理财中的4种常见骗局

分红险违规推销

很多被忽悠购买分红险的投资者都是通过银行销售人员介绍和推荐的,对方称资金可以随时支取,每年有7%-8%的收益等。但投资者一定要留意合同说明,了解产品本质是否如推销员所说,如果及时发现了问题,切记抓住犹豫期这根最后的救命稻草。

现货白银投资骗局

以高额回报诱惑客户开户,然后向你介绍现货白银。开户后,有专业人员帮助操作,做了几天可能会赚一些,此时他们会提醒投资者说来钱太少速度太慢,让投资者加大投资量,最后造成投资者损失惨重。对此,投资者要选择正规的平台操作和交易软件,我国目前只有三家正规的交易平台:上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟实际操作。

民间借贷猫腻

以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入几万后,尝“甜头”便追加几十万元,甚至几百万元,最终借款人逃跑、企业倒闭。其实,只有极少数银行开通了针对某些地区的个人无抵押贷款品种,而且需要到银行面签合同,提供工资卡的银行对账单等;投资者一定要到对方公司进行实地查看,并签订正式合同而非口头协议,借款合同向律师咨询有没有违规条款;保留对方的公司营业执照复印件和身份证复印件,并辩明真伪;同时注意利率是否合理。

针对老年人的非法集资

以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众掏钱。老人切勿轻易相信,可以多和儿女商量,看清活动实质再行动。