3·15/金融圈骗局回顾,总有一款让你刻骨铭心

禾中金服2019-06-15 18:07:07

 近年来,金融诈骗的案子屡屡发生,诈骗的花样也层出不穷。2015年的金融界,更是出现了泛亚、e租宝等“明星”案例。下面我们就来起底十起金融大骗局,望引以为戒。

1.泛亚骗局

       昆明泛亚有色金色交易所的一款“日金宝”的资金受托产品,导致430多亿投资人资金无法兑现。

        2015年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤,拉起横幅,高喊“活捉单九良,还我血汗钱”等口号。监管的缺失,人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

       事发后,一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事,一时间“你贪的是利息,人家要的是你的本金”传遍朋友圈。



2.金赛银事件



      金赛银基金董事长王维奇,连环诈骗犯,金融圈的“岳不群”。
      9月底,位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下,聚集了近百名投资人向平安集团维权,60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

       回过头来看,金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面,其在深圳租了一个非常高档豪华的会所,给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员,打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子,投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中,很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌,不懂的人还以为有多牛,实际上在上海股交中心挂牌门槛极低,比新三板差了很多,更别提创业板和主板相比。

       事后平安保险也对此次事件进行了回应,称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查,不会推卸责任,一切等待警方的调查结果...


3.MMM金融互助

      16年突然火起来的互助金融,玩的人可以得到30%的月收益率,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成。没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一,但玩的人乐此不疲,甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理,觉得赚一把就跑,无比自信的觉得自己不是那最后一棒。只能说,傻子太多,骗子都不够用的。

4、e租宝


       本源意义上的P2P,有很强的生命力,其生命力表现为降低融资成本、倒逼金融改革、普惠金融。而e租宝则是披着P2P的外衣,实际上做的是传统意义上的非法集资。       

       16年12月16日,北京警方通报称,对e租宝进行立案调查,全面查封、冻结、扣押涉案资产。


5.677家P2P崩盘跑路


      16年10月左右,一篇名为《P2P崩盘紧急提醒!677家跑路了》的文章刷爆朋友圈,文章列举了详细的跑路公司名单,提醒着投资者其中的风险。

虽然跑路潮频现,但国家还是在支持互联网金融的发展。16年11月3日,十三五规划建议发布,提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规