手把手叫你投资白银T+D

路财主N2019-07-07 01:21:13

在股市低迷、房事望而却步、汇市严管的当下,贵金属投资,可能是对普通人来说,当下最合法、最方便、获利最快的投资手段。


很多自媒体大V早就总结了关于黄金的投资,网上的攻略也已经很多了,相比黄金来说,白银的波动更大,在风险可控的情况下,可以说获利更多,路财主也在《20万现金,月薪7000,买什么好》(点击左下角“阅读原文”)的资产配置中介绍了白银的作用。


上一次给大家介绍了银币的投资方式(请见《实物金银,到底怎么买靠谱?》,下面来介绍一个常用的、可以双向做多也可以做空的白银投资渠道——“白银延期交易”。


一、简介


白银T+D是上海黄金交易所(以下简称“金交所”)中的一个交易品种,产品代码是:AG(T+D),翻译成中文就是“白银延期交易”,一般通过各大银行进行交易。以股市的套路来理解的话,上海黄金交易所相当于上海证券交易所,白银T+D相当于其中一只股票,你所开户的银行相当于券商。上海黄金交易所是由中国人民银行组建,中国唯一的、专门从事黄金交易的国家级市场,合法合规性大家不用担心。


 

本文仅简单介绍白银T+D的交易流程,主要是因为白银T+D是金交所中交易量最大的品种,流动性最好,看看交易截图就一目了然了。


 

二、开户

  1. 开户机构:大家可以用自己熟悉的银行,费用相差不大。我用过三家银行的,最终选择了浦发,因为浦发比别的银行多了“条件单”功能,可以进行止损挂单,大多数银行只能进行现价交易和普通挂单交易。现在其他银行有没有改进,就不清楚了,大家可以咨询下客服。四大国有银行和主要的股份制银行都是金交所的会员单位,都有此项业务,部分券商也可办理,具体可到金交所官网查看。


  2. 开户渠道:我办的比较早,那时还必须在柜台办理,套路如下:开卡--开网银、手机银行--风险评估--签约贵金属交易,这里特别提醒一下,一定要同时开通延期业务交易,否则只能办理现货交易。至于目前是否可以在网银上开通此项业务,请咨询银行客服,签约完毕后,会生成黄金交易账号,类似股票账号,和早期股市“一人一户”政策一样,只能在一家银行开通贵金属业务,如果换银行,需要在这家银行销户,再拿着黄金交易账号去别的银行开户。

 

三、交易

1.交易渠道:包括柜台、电话银行、网上银行、手机银行、交易软件。在移动互联网时代,前2个渠道基本用不到了。各银行官网一般都提供交易软件和行情软件下载,一般在个人投资理财的贵金属页面,找不到的请咨询客服。

 2.交易时间:交易时间共分3段:晚上20:00—凌晨02:30;上午9:00—11:30;下午13:30—15:30,一个新的交易日是从晚上20:00开始算起,比如3月17晚上20:00开始的是3月18日的交易,到3月18日下午15:30结束。晚上是国际黄金市场交易最活跃的时间,也是波动最大的时间段,但是奉劝大家还是以身体为重,适当参与。

    3.交易流程

   (1)出入金:这个过程比较简单,和银证转账一样,入金在上述3个交易时间段都可以,出金则和股市一样,交易资金当日可用不可取,需等清算完的次日9:00-15:30才可以取出来,稍微不同的一点就是,如果你是17号晚上20:00以后的交易,资金要到19号早9点后方可取出,因为17号晚上20:00以后的交易算18号的交易。 



   (2)选择:钱转进来马上就可以交易了,大家是不是准备撸起袖子大干一场,在交易之前要做一件最重要的事:选择,说白了就是买大买小,这就需要自己判断了,本文不再详谈

   (3)交易:关于交易上的名词开仓、平仓、买入、卖出,就不细说了,请自行百度。具体交易就2种模式:

A:如果你判断银价上涨,你就买入开仓,等赚够钱了或赔的受不了,就卖出平仓


 

B:如果你判断银价下跌,你就卖出开仓,等赚够钱了或赔的受不了,就买入平仓


 

4.交易费用

费用包含手续费和递延费,最主要的支出是手续费。

(1)手续费:手续费为成交金额的0.08%(不是占用的保证金金额的0.08%),双边收取,但是如果你是当日开仓、当日平仓,只收开仓手续费。以上图为例,3月17日开仓手续费是4085x10x0.08%=32.68,3月18日平仓手续费是4005x10x0.08%=32.04,如果是3月17日平仓,就免收平仓手续费了。下图包含了两次买卖交易,供大家参考:

 


(2)递延费:关于递延费的详细解说请自行百度,只说一点,这项费用你不一定支付,有时还可能是收入,这是由市场和你交易的方向而决定,有时空方付给多方,有时多方付给空方,如下图:

 

四、风险

白银T+D属于杠杆交易,参与交易的保证金比例在12%-20%之间,金交所会根据市场情况进行调节,目前是12%,举例你以4085元开仓10手,你实际所需投入的资金是4085x10x12%=4902元,而你操作的资金量是40850元,也就是使用了8.33倍的杠杆,风险和收益都会扩大8.33倍。控制风险最重要的两点就是从不满仓和及时止损,具体就不详谈了,知易行难!


建议大家先了解一下金交所网站“投资者服务”、“制度与规则”板块里的知识,再小资金参与下实操,以目前价格做一手仅需500元,但是保证金可别只存入500元,这样你就满仓了,一个大波动就会被强行平仓,存个600元还能多活会……


补充说明:

这是一位财主会员根据自己对白银TD的实战交易而写出来的文章,而我额外提醒一下的就是,文中提到的递延费,大家一定要注意!!!白银延期费,90%以上时间是多付空,空付多的日子屈指可数,工商银行的递延费费率为每日万分之1.75(节假日及周六周日照收不误),遇有波动银行调整后可达万分之3——这都是每天收取的,包括节假日和休息日!对连续持仓时间超过120个交易日的持仓,银行额外再收取每日万分之2的超期费——如果你看多白银且长期持有TD白银,考虑最低的5倍杠杠,一年的递延费至少能将你的投入本金吃掉30%(如产生超期费,最高可达60%以上)所以,长期操作的话,白银TD业务更适合对白银看空的时候采用(递延费由多方支付给空方,多空双方的递延费差额归银行),对于看多方则有很大很大的不利。递延费可以说是白银TD业务中看多方大部分是散户最隐蔽和最大的一笔费用,其中除空头获利外,最大的获利方是银行(交易手续费、递延费差额、超期费)。

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“每年桃花开的时节,总是会发生一些事情……”

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